[뉴스웍스=정희진 기자] 금융정보분석원(FIU)이 초국경 범죄에 따른 자금세탁 위험이 확산되는 가운데 유관기관과 함께 대응체계 정비에 나섰다.

FIU는 24일 서울정부청사에서 초국경 범죄 대응을 위한 '자금세탁방지(AML) 유관기관협의회'를 개최했다. 이번 회의는 해외에 거점을 둔 범죄조직이 국내 국민을 대상으로 자금세탁을 시도하는 사례가 증가함에 따라 대응 방안을 강화하기 위해 마련됐다.

회의에는 FIU 원장을 비롯해 금감원, 은행·금투·보험·여전·핀테크·온투업·대부업·카지노 협회, 저축은행중앙회, 농협·수협·신협·산림조합·새마을금고 중앙회, DAXA 등 16개 기관 임원과 은행·가상자산사업자 AML 담당자들이 참석했다.

참가자들은 은행권 중심의 초국경 자금세탁 대응 현황을 점검하고, 정부와 금융회사의 역할을 확대하는 방안을 논의했다. 이형주 FIU 원장은 "이번 협의회는 초국경 범죄 대응을 위한 첫걸음"이라며 "캄보디아 사건에 국한하지 않고 향후 발생할 수 있는 위험에 대비해 대응역량을 지속 강화하겠다"고 밝혔다.

우선 FIU는 금융회사와 협력해 초국경 범죄 관련 의심거래 유형을 분석하고, 금융회사에 해당 유형에 부합하는 거래를 '일제 보고'하도록 했다. 

앞서 FIU는 지난주 은행업권과 일부 의심거래 유형을 분석하고 추출 기준을 논의했으며, 은행들은 이 기준에 따라 일제보고를 진행 중이다. FIU는 이번 협의회를 계기로 일제보고를 다른 업권으로도 확대할 계획이다. 보고된 거래는 FIU의 전략분석을 거쳐 검찰·경찰 등 법집행기관의 범죄조직 적발에 활용된다.

AML 내부통제 강화 방안도 제시됐다. 금감원이 은행의 해외 지점·자회사 AML 관리·감독 현황을 점검한 결과, 일부 은행이 동남아 지역 지점·자회사에 대해 서면점검에만 의존하는 등 내부통제 미비가 확인됐다. 이에 FIU는 초국경 범죄 의심 고객에 대한 고객 확인을 강화하고, 동남아 소재 지점·자회사를 중심으로 현장점검을 확대하기로 했다. 앞으로 AML 검사 시 해외 지점·자회사 관리 실태 점검도 보다 엄격하게 이뤄질 예정이다.

FIU 관계자는 "해외 FIU와의 정보공유 및 공조체계를 확대하고, 초국경 범죄 대응을 위한 제도 개선도 지속 추진할 계획"이라고 말했다.